Comisia Europeană a adoptat o actualizare a Regulamentului delegat aferent Directivei UE privind combaterea spălării banilor (AMLD IV), incluzând Principatul Monaco printre „jurisdicțiile terţe cu deficienţe strategice” în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului.
Această decizie alimentează alinierea UE la lista „grey” a FATF – organismul internațional global de supraveghere – în urma includerii Monaco în această categorie încă din vara lui 2024. În același pachet legal, alte state precum Algeria, Angola, Coasta de Fildeș, Kenya, Laos, Liban, Namibia, Nepal și Venezuela au fost de asemenea incluse, în timp ce au fost eliminate țări precum UAE, Gibraltar, Panama și altele.
Autoritățile europene subliniază că entitățile din UE trebuie să aplice o vigilenta sporită în tranzacțiile implicând Monaco, pentru a proteja integritatea pieței interne.
De ce a fost inclus Monaco?
-
Deficiențe în regimul AML/CFT
Monaco a fost identificate ca având lipsuri strategice în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, bazat pe evaluări FATF și vizite locale.
-
Stilul său de viață ultra‑bogat
Renumele de centru financiar privat, paradis fiscal și rezidență pentru persoane ultra-wealthy facilitează influxul de fonduri potențial ilicite, uneori fără anchete sau sancțiuni adecvate.
-
Urmarea listei FATF
Decizia UE urmărește strict actualizarea bazată pe criterii FATF – Monaco intrase pe lista „grey” a acestui organism în iunie 2024.
Ce schimbări se vor produce?
1. Diligență sporită
Băncile și instituțiile financiare din UE trebuie să aplice controale mai stricte pentru clienți, tranzacții și instrumente financiare care implică Monaco, incluzând verificări suplimentare identitate, scopul tranzacției și proveniența banilor.
2. Creșterea costurilor și birocrației
Verificările suplimentare presupun proceduri mai lente, costuri administrative ridicate și pot descuraja anumite relații comerciale sau investiții.
3. Stimulent pentru schimbări la Monaco
Adăugarea pe listă ar putea împinge Monaco să își intensifice eforturile de reformă: guvernul local a promis deja măsuri ca răspuns.
4. Reevaluare viitoare
Lista actualizată va intra în vigoare după aprobarea Parlamento‑Consiliului (termen – maxim o lună, plus o eventuală prelungire) . UE, precum și statele membre și Parlamentul, pot contesta decizia în termen de două luni.
Context mai larg
-
Alături de Monaco, Venezuela, Algeria, Angola, Kenya, Liban au mai fost incluse.
-
Țări precum Emiratele Arabe Unite, Jamaica, Panama, au fost eliminate – recunoscute pentru îmbunătățiri efective în regimurile AML/CFT.
-
UE menține alinierea la standardele globale FATF, sub supraveghere atentă a statelor de risc.
Adăugarea Monaco pe lista UE a „țărilor cu risc ridicat” marchează cu seriozitate nemaivăzută asupra industriilor financiare de lux și asupra paradisurilor fiscale. Măsurile prevăzute au scopul clar de a proteja sistemul financiar european, dar pot avea implicații semnificative în relațiile comerciale și costurile de operare. Monaco rămâne totuși sub presiune – cu ocazia următoarei revizuiri FATF/MONEYVAL – să demonstreze reforme concrete pentru a obține o eventuală excludere de pe listă.